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中建投信托-安泉576号(东原佛山印阅府)集合资金信托计划

项目 2020年12月03日 19:05 54 云南商会网
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产品名称:中建投信托-安泉576号(东原佛山印阅府)集合资金信托计划
发行机构:中建投信托有限责任公司
产品类型:信托产品
投资领域:房地产
本期期限:6/12个月
本期规模(万):20000万
预期年化收益率:5.6-7.1 %
付息方式:半年付息
资金用途:受托人以信托资金不超过贰亿元用于向交易对手发放信托贷款,贷款资金用于用款项目的开发建设。
还款来源:项目销售回款,担保方履约,抵押物处置等。
风控措施
1、保证担保:保证人重庆市迪马实业股份有限公司根据约定提供连带责任保证担保。
2、抵押担保:抵押人根据约定提供抵押担保。
3、权利质押担保:出质人深圳东励成方企业管理咨询有限公司根据约定提供质押担保。
4、特殊事项说明:信托计划存续期间,因用款项目预售交易对手申请解除用款项目土地使用权抵押的,受托人配合办理。交易对手应当在受托人解除土地使用权抵押之日起约定期限内将用款项目未售在建工程抵押给受托人并满足交易文件约定的动态抵押率要求。交易对手未能在约定期限内办结在建工程抵押登记手续或实际办理抵押登记的在建工程价值不满足动态抵押率要求,交易对手应支付保证金以满足动态抵押率要求。若约定期限届满,动态抵押率要求未能满足的,受托人有权宣布贷款提前到期,交易对手应提前偿还全部贷款,信托计划相应提前终止。信托计划存续期间,交易对手可追加用款项目新增在建工程,在满足动态抵押率的前提下,受托人可向交易对手返还已支付的保证金。
产品亮点
1、抵押物:抵押物为用款项目土地使用权或在建工程。信托计划成立前,抵押人以用款项目土地使用权提供抵押担保并已办结抵押登记手续。抵押物价值为【285,359,201元】,抵押物价值根据深圳市世联土地房地产评估有限公司出具的编号为【世联估字SZ2020T(2)110002号】的土地估价报告确定。
2、质押物:质押物为出质人持有的佛山东原毅丰房地产开发有限公司100%股权,质押物注册资本为人民币1000万元,已完成实缴。

中建投信托-安泉576号(东原佛山印阅府)集合资金信托计划



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中建投信托-安泉576号(东原佛山印阅府)集合资金信托计划

【枣庄薛城区城建资产收益权】

项目规模:3亿;

投资期限:12个月;

付息明细:自然季度付息(3.15/6.15/9.15/12.15);

预期收益:10万8.2%,50万8.5%,100万8.8%,300万9.2%;

 融资方是谁?

融资方-枣庄市薛城区城市建设综合开发公司(AA)
 资金用途是什么?
枣庄市薛城区四里石一期改造工程
 还款来源有哪些?

第一还款来源:枣庄市薛城区城市建设综合开发公司(AA)经营收入;

第二还款来源:山东晟鸿城市建设发展集团有限公司经营收入;

第三还款来源:处置山东晟鸿建设提供质押的23373万元应收账款。

 风控措施有哪些?

1.连带担保

    山东晟鸿城市建设发展集团有限公司提供连带责任保证担保;

2.应收账款质押

    以相对应山东晟鸿城市建设发展集团有限公司的23373万元应收账款提供质押担保并进行中登登记。

 项目亮点有哪些?

足额应收账款质押、AA国企融资及国企担保、地区生产总值2402亿元

融资方-枣庄市薛城区城市建设综合开发公司(AA)

1.基本情况

    枣庄市薛城区城市建设综合开发公司成立于1989年6月,注册资本2.04亿元,是由枣庄市薛城区住房和城乡建设局出资成立。公司作为枣庄市薛城区重要的保障房建设和公用事业运营主体,继续从事薛城区保障房建设、公用事业运营及商品房销售等业务。

    2019年6月27日,东方金诚国际信用评估有限公司进行跟踪评定,公司主体信用等级为AA,债项信用等级为AA,评级展望为稳定。

2.财务数据

    截至2019年末,公司总资产130.93亿元,公司总负债88.39亿元,净资产42.55亿元。截至2019年末,公司营业收入为6.74亿元,利润总额1.12亿元,净利润为1.16亿元。


担保方-山东晟鸿城市建设发展集团有限公司

    山东晟鸿城市建设发展集团有限公司成立于2019年11月,注册资本10亿元,是由枣庄市薛城区国有资产监督管理局出资成立的国有独资企业。经营范围:城镇老旧小区改造、棚户区改造、保障房建设;房地产开发及商品房销售;建筑安装工程、土木工程、土石方工程、室内外装修装饰工程、设备安装工程、水电暖安装工程、机电设备安装工程、钢结构工程施工等。


区域介绍-枣庄市薛城区

    2018年,枣庄市实现地区生产总值2402.38亿元,按可比价格计算,同比增长 4.3%;枣庄市人均生产总值61226元,同比增长4.1%。从产业结构来看,2018年,枣庄市第一产业增加值156.89亿元,同比增长2.6%;第二产业增加值1219.65亿元,同比增长4.1%;第三产业增加值1025.84亿元,同比增长4.8%。

    2018年,薛城区实现地区生产总值337.9亿元,按可比价格计算,同比增长4.1%,持续保持增长,但增速明显下滑。

融资方(枣庄市薛城区城市建设综合开发公司)评价

融资方枣庄市薛城区城市建设综合开发公司为薛城区住建局控制的平台公司,随着公司近几年迅速发展经营性质逐渐倾向于市场化房企。公司资产流动性较差,往来款涉及上下游建筑公司较多;营业收入主要来源为保障房、商品房销售,收入来源不稳定,存在大幅下降状况;公司有息负债主要来源于 4 只存量私募债券,债项质量一般,对项目存续期间构成一定偿债压力,此外公司融资渠道较少,再融资能力较弱。综上所述,判断融资方延期兑付风险为中等偏高。

担保方(山东晟鸿城市建设发展集团有限公司)评价

担保方山东晟鸿城市建设发展集团有限公司有薛城区国资局直接控股,性质与融资方性质相近为地方房企,据质押应收账款判断公司应为融资方下游企业,担保方成立于 2019 年 11 月,截止报告出具日尚无财务报表公布,判断其对本项目无担保保障作用。

项目总结

本项目涉及地区枣庄市薛城区经济发展水平较差,区政府债务负担沉重;融资方与担保方均渐脱离城投平台性质,逐步转型为地方房企,公司融资渠道窄,再融资能力有限。综上所述,判断本项目延期兑付风险为中等偏高。

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